Em tempos de crise é hora de avaliar como nosso capital está investido. Muitas pessoas, durante os seguidos anos de alta da Bovespa esqueceram de realocar parte de seus investimentos na renda fixa e acabaram sofendo muito com a queda dos últimos meses. Para essas pessoas pode não ser uma boa hora de realocar, amargando prejuízo.

É importante estabelecermos um percentual que investiremos em renda variável e, consequentemente, o resto investimos em renda fixa. Desse modo, após um longo período de alta, nosso método nos “obriga” a tirar um pouco de nossos lucros e investí-los em renda fixa, balanceando nossa carteira novamente. Isso é muito bom, pois quando a correção chegar, sofreremos muito menos do que se nosso capital estivesse muito acumulado na renda varíavel. É uma ótima forma de se proteger.

Quanto destinar para Renda Variável?

Essa é uma dúvida muito comum nos investidores. Porém, só quem pode responder essa questão é o próprio investidor. Tudo depende, principalmente, de quanto é sua tolerância ao risco. Alguns especialistas dizem que a resposta para essa pergunta está na seguinte equação:

100 – (sua idade) = percentual que você pode investir na renda variável

Logo, uma pessoa de 20 anos de idade, pode “arriscar” 80% de seu capital na renda varíavel. Ao longo dos anos, é saudavel ir reavaliando sua carteira e fazendo reajustes necessários. O mais importante é estar tranquilo quanto a porcentagem alocada na renda variável.

Entenda o Mercado de Opções é uma série de posts no blog Iniciante na Bolsa. Os posts tratam de uma maneira bem didática uma introdução ao mercado de opções com uma linguagem voltada para os leigos. É uma leitura recomendadíssima para quem está interessado em entender como esse mercado funciona.

Os posts são autoria de Elvis Pfützenreuter. Ele é editor do blog #d00dzFinance e autor do livro Investindo no Mercado de Opções. Ele também oferece uma calculadora de opções Black e Scholes online, que calcula toda uma série de opções de uma vez só.

Além do primeiro post, a série teve mais seis posts tratando diversos aspectos das opções.

• Entenda o Mercado de Opções 2: Série de Opções
• Entenda o Mercado de Opções 3: exemplo de opção de compra
• Entenda o Mercado de Opções 4: exemplo de opção de venda
• Entenda o Mercado de Opções 5: lançando opções
• Entenda o Mercado de Opções 6: especulando com opções
• Entenda o Mercado de Opções 7: ganhando dinheiro com opções

Fica aí a dica de leitura.

“Você pode ser livre. Você pode viver e trabalhar em qualquer lugar do mundo. Você pode ser independente em relação a rotina e não prestar contas a ninguém. Esta é a vida de um operador de mercado de sucesso.”

Essas são as primeiras frases do livro de Alexandre Elder, investidor profissional em bolsas de valores especialista em análise técnica e psiquiatria atuante.

O autor acredita que o sucesso das operações de mercado são baseadas em três fatores, que em inglês, começam com a letra M: mind(mente), method(método) e money(dinheiro). O livro é estrutorado em torno desses três pilares básicos.

A primeira parte do livro(mind), trata da psicologia individual e de massa, que gira em torno de todas as operações. Como combater nossos demônios interiores e operar livre de sentimentos.

A segunda parte do livro(method) é a mais técnica. Trata de indicadores, osciladores e formações gráficas básicas da análise técnica. Na minha opinião, o fato do livro ser relativamente antigo faz com que essa parte seja a mais fraca perante a outros livros do tipo. O livro também peca nessa parte por causa das imagens utilizadas nos exemplos. Além de utilizar gráficos de barra(mais difíceis de serem visualizados do que os de candlestick) as imagens são relativamente pequenas. É difícil ver alguns detalhes que ajudariam no entendimento.

A terceira parte(money) trata de gestão de risco. Indica algumas técnicas para ajudar a identificar trades perigosos para o seu capital. Também trata das melhores técnicas para posição de stops.

Enfim, por causa da segunda parte fraca, o livro é de razoável para bom. Leitura extremamente recomendada para quem quer entender a psicologia que gira em torno da renda variável.

Todo operador de mercado (trader) de sucesso mantém um registro de todas as suas operações. Esse registro é conhecido como o “Diário de Trades”.

Nele o investidor mantém, de forma organizada, um registro de todas as suas movimentações. Um exemplo do que é anotado no diário:

• Tipo de operação (compra/venda)
• Motivo da operação

Descreva os motivos da compra e da venda. Por que você acha que irá subir/cair? Se não souber responder essa pergunta não entre no trade!

• Objetivo do trade

Quando você irá realizar os lucros? No próximo suporte? Irá mover o stop gradativamente?

• Stop de Proteção

Em que ponto você irá posicionar o stop de proteção para que você saia da operação se o trade não fluir com o esperado?

• Gráfico no início da operação

Depois que a operação é concluída adicionam-se mais dados, tais como:

• Gráfico atualizado

• Comentários referentes a análise feita anteriormente

Caso o trade tenha terminado no top de proteção, o que deu errado?

Caso o trade tenha fluido corretamente, o cálculo do objetivo foi correto?

• Como o trade fluiu?

Você pode adicionar qualquer outro tipo de comentário ao seu diário. Quanto mais completo melhor.

Porque é importante?

Manter um diário de trades é importante, pois nos ajuda a avaliar melhor nossos métodos. Com um registro fiel de nossas operações podemos saber em que ponto estamos errando em nossas análises.

Além disso, anotar objetivo e stops ajuda a manter o controle sobre o trade. É importante que tais pontos não sejam modificados depois que o trade comece. Principalmente o stop de proteção. Se por acaso o trade não estiver fluindo como o esperado, caia fora no ponto que você estipulou no início.

Você só deve mexer os stops de proteção no sentido do trade. Subindo em operações de compra e descendo em operações de venda.

Lembre-se: o mais importante de tudo é operar livre de sentimentos como o medo e a ganância.

Você tem o costume de manter um registro de suas operações? O que mais você adiciona no diário? Comente no post seus métodos para que possamos discutí-los, toda sugestão é bem-vinda!

Lendo o livro “Como se transformar em um operador e investidor de sucesso”, de Alexander Elder, me deparei com um ponto muito interessante.

Ele diz que todo o operador de mercado de sucesso deve dominar três componentes essenciais:

• Uma boa psicologia individual

É preciso conhecer e dominar seus demônios interiores. O investidor de sucesso não pode se deixar levar pelos sentimentos. É preciso agir com lógica e frieza para conseguir sobreviver no mercado. Sentimentos como ganância e medo irão fazê-lo ir contra seu plano inicial.

• Um sistema de negociação lógico

Todo o operador de sucesso possui um método lógico de análise do mercado. Através desse método o investidor sabe quando comprar, quando vender e, até mesmo, quando ficar líquido.

Um método fidedigno, reprodutível e confiável é essencial para a sobrevivência no mercado.

• Um bom plano de gestão de dinheiro

Todos erramos. Nenhum método de negociação é livre de falhas e funciona 100% do tempo. Um plano de gestão de dinheiro é importante para garantir que nossos erros não irão acabar com nossas contas de investimento. É preciso conhecer a si mesmo e elaborar seu plano de gestão de dinheiro. Um exemplo é não arriscar mais que 2% do capital total em um trade. Desse modo você garante que, mesmo que erre, seu erro não será grande o suficiente para te obrigar a parar de operar.

Trabalhando no desenvolvimento desses três pilares o operador tem tudo para ser um vencedor e sobreviver no mercado.