Palestrante

Thiago Bisi é formado em Administração na área de Finanças pela UFRGS, foi iniciante no mercado pessoalmente pelos fundadores da Leandro & Stormer. Atua no mercado desde 2003 como analista gráfico e trader.

Conteúdo Apresentado:

1. A importância de entender o movimento dos preços;
2. O motor do mercado (compradores x vendedores);
3. Saiba como interpretar os gráficos (eixos e barras);
4. Entenda sobre os preços máximo e mínimo de uma ação (topos e fundos);
5. Saiba como analisar tendências de ações (linhas de tendência);
6. O que são pivots;
7. Como identificar suportes e resistências.

Resenha

Acabei de assistir ao segundo DVD dos Seminários Leandro & Stormer. O DVD, como o título diz, é uma Introdução a Análise Técnica, explicando o porque de usá-la na hora de comprar ações e os conceitos mais básicos dela. Thiago Bisi transmite a mensagem de forma bem didática, com muitos exemplos nas transparências.

Uma parte que achei muito interessante foi a explicação do porque usar a análise técnica como ferramente de tomada de decisões no mercado. O palestrante usa como argumentos contra a análise fundamentalista os seguintes pontos:

1. Incerteza das Informações – Nunca sabemos o quanto o balanço de uma empresa foi “mascarado” para esconder possíveis problemas operacionais.
2. Inexistência de um método definitivo – O palestrante explica que a análise fundamentalista é muito subjetiva e pode levar a erros.

Após essa pequena discussão, são introduzidos os conceitos mais básicos da análise técnica (aqueles presente no Conteúdo Apresentado). Vale ressaltar que apenas o básico é explicado, a análise técnica é muito mais ampla do que é mostrado no DVD seria inviável fazer uma pequena palestra mostrando todos os seus aspectos.

Por fim, concluímos que o material é de extrema qualidade, muito útil para os iniciante no mercado e até para aqueles que já tem alguma experiência com análise técnica, mas desejam lapidar alguns conceitos.

Além do DVD o material acompanha um pequeno livreto com as transparências usadas na palestra e espaço para anotações.

Assista uma parte da palestra

Vale lembrar que os DVD’s estão a venda no site do Leandro & Stormer.

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Tempo disponível
Para investir em ações você precisa de tempo para acompanhar seus investimentos quase que diariamente. Enquanto que, no investimento em fundos você estará pagando ao administrador do fundo para cuidar do seu dinheiro. É importante pesquisar bastante antes de escolher um fundo.

Capital disponível
Através de fundos você consegue diversificar seus investimentos com uma menor quantidade de dinheiro. Valores mais altos, conseguem uma boa diversificação na compra direta de ações. Logo, se você não dispoem de muito capital, investir em fundos pode ser mais seguro.

Conhecimento
Para aplicar em fundos é necessário pesquisar os diversos fundos disponíveis no mercado, conhecer suas taxas de administração e ler atentamente o prospecto. Para aplicar em ações é necessário buscar muitas outras informações, dependendo do tipo de análise que deseja seguir. Se quiser analisar as ações por Análise Técnica é necessário acompanhar os gráficos e estudá-los. Se optar pela Análise Fundamentalista é necessário ler os balanços da empresa e conhecê-la a fundo.

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Assisti ao primeiro Semínario da coleção Leandro & Stormer e escrevo essa resenha com minha opinião sobre a palestra e o material adquirido.

Palestrante

Adriana Vélez Feijó é formada em fonoaudiologia e doutorada em Ciência Médica pela UFRGS, atua no mercado como trader e analista gráfica desde 2004. Adriana, 38 anos, foi aluna das primeiras turmas do curso de análise técnica em Porto Alegre sendo, atualmente, integrante da equipe de instrutores da Leandro & Stormer.

Conteúdo Apresentado

1. O que é investir e filosofia de investimento;
2. Organizando o seu orçamento pessoal;
3. Como realocar ativos e passivos;
4. Como fazer seu plano de poupança;
5. Entendendo o valor do dinheiro no tempo;
6. Veja seu perfil como investidor;
7. Escolhendo o melhor investimento.

Resenha

5 passos para começar a investir é o primeiro seminário de uma série de cinco do Leandro & Stormer.

O seminário começa com a palestrante explicando o conceito de investir e enumerando os passos necessários para começarmos. Feito isso, aprendemos a organizar nosso orçamento pessoal e o balanço patrimonial, identificando os gastos que podemos reduzir para podermos começar uma reserva e poupar. Tudo isso de maneira bem didática e muito bem explicada.

Depois dessa etapa aprenderemos a criar nosso plano de poupança, de modo a encontrarmos uma quantia ideal para ser investida mensalmente. Por fim, identificamos nosso perfil como investidor, utilizando varios fatores, como a aceitação ao risco.

E, então, a palestrante introduz uma série de tipos de investimentos, divididos entre:

• Imóveis
• Renda Fixa (Títulos Públicos)
• Renda Variável (Mercado de Ações)

São explicadas as vantagens e os riscos envolvidos em cada um deles. Para o Mercado de Ações, a palestrante realça a importância de identificar nosso perfil entre investidor e trader. Dessa forma criamos nossa estratégia para o perfil definido. O investidor, por exemplo, busca criar uma carteira de ações de acumulação, buscando aumentar o patrimônio no longo prazo, enquanto que o trader busca gerar renda imediatamente, tirando pequenas “lascas” do mercado. É preciso definir sua estratégia antes de começar a investir! É realçada também a importância de diversificação entre setores diferentes da economia. Por exemplo:

• Siderurgia
• Mineração
• Petróleo
• Bancos

No fim, algumas considerações finais e uma pequena revisão do que foi visto na palestra.

De modo geral, o DVD é extremamente didático e recomendado para aqueles que querem começar a organizar um plano de investimento de modo que o dinheiro começe a trabalhar para você. O DVD acompanha um pequeno livreto, com as transparências utilizadas durante o seminário.

Assista aos primeiros 3 minutos de vídeo:

Os leitores de Feed precisarão acessar o site para vizualisar o vídeo.

Em breve, voltarei a postar uma resenha sobre os outros DVD’s da coleção.

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O que é?

Os PIBBs(Papéis de Índice Brasil Bovespa) são quotas do fundo PIBB Fundo de Índice Brasil – 50 – Brasil Tracker, o primeiro fundo de investimento em índice de mercado. Esses papéis são vendidos da mesma forma que qualquer ação, ou seja, você pode comprá-los através de uma corretora, em seu HomeBroker. O código do papel é PIBB11.

Quais as vantagens de investir no PIBB?

Investindo em papéis PIBB11 você une as vantagens da compra de ações direta com as vantagens de fundos de ações.

• Não existe taxa de administração.

Você paga a taxa de corretagem e custódia cobradas pela corretora. Além disso, existem os emolumentos pagos a Bovespa. Na ponta do lápis, os custos são bem menores do que investir através de fundos.

• Isenção de IR para movimentações menores que R$20.000,00

Como é considerada uma ação “comum” sofre as mesmas isenções de qualquer outra ação. Leia mais sobre o pagamento de IR na Bovespa.

• Uma boa opção de diversificação

O Fundo proporciona aos seus quotistas uma maneira de alcançar um investimento relativamente diversificado no mercado de ações brasileiro, visto que seu índice de referência, o IBrX-50, é composto por ações de diversas companhias abertas brasileiras que estão envolvidas em diferentes setores da economia.

• Mais liquidez do que compra/venda de cotas de fundos convencionais

Quais ações fazem parte do PIBB?
São as ações do IBrX 50. Veja aqui a composição atual da carteira.
A carteira é atualizada a cada 4 meses.

Como funcionam os dividendos quando invisto no PIBB11?
Os dividendos não são pagos em dinheiro ao quotista do Fundo. O administrador reinvestirá os dividendos nas ações componentes do índice, mantendo inalterados os percentuais de composição da carteira do Fundo.

Onde posso ler mais sobre o PIBB?

• O Fundo possui um site próprio com diversas informações sobre o PIBB11.

• No próprio site da Bovespa.

Existem outros Fundos desse tipo?

Sim. Existem o BOVA(Ibovespa), o SMAL(Small Caps) e o MILA(MidLarge Caps).

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• Imposto de renda sob operações na Bolsa de Valores e na BMF

Antes de tudo, leia o meu post de Introdução ao Mercado de Ações. Ele ajudará a sanar muitas dúvidas.

• Ler blogs, forums e, principalmente, livros sobre o assunto

Essas são ótimas maneiras de aprender sozinho. Antes de começar é vital ter uma noção de como o mercado funciona. É preciso, também, aprender os jargões utilizados, para não ficar “boiando”. Uma outra alternativa é procurar cursos voltados para iniciantes.

• Decidir entre Análise Fundamentalista e Análise Técnica

Elas serão suas ferramentas no mercado. É através delas que você deve tomar suas decisões. É possivel utilizar os dois juntos? Claro. Porém não é muito recomendado, pois podem existir divergências entre os dois. Uma estratégia bem simples, que costumo utilizar, é a seguinte: utilizo AF para escolher uma boa empresa e através da AT descubro o melhor momento para comprar e vender o papel.

• Decidir quanto dinheiro irá destinar para o investimento

• Decidir entre o investimento através de fundos ou direto

Para quem não tem tempo para acompanhar o mercado ou não tem muito capital para começar, investir através de fundos pode ser uma boa maneira de diversificar.

• Escolher uma corretora associada a Bovespa e começar a Operar!

Esse pode ser um dos passos mais importantes. É necessário escolher uma corretora que atenda às suas necessidades. É muito importante, também, procurar informações com clientes, ver se o serviço realmente vale a pena. Nem sempre a mais barata tem o melhor custo x benefício.

Dica extra

Estude, estude, estude. Essa é com certeza a dica mais importante para quem deseja começar a investir na renda variável. Estude para que você possa tomar suas próprias decisões. O dinheiro é seu, você não deve confiar nas análises de outras pessoas.

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Existem alguns pontos a serem realçados:

1. A isenção de R$ 20.000,00 só vale para o mercado à vista de ações. (Não vale para Futuros, Opções ou Termo)
2. Daytrades não possuem nenhum tipo de isenção.
3. Você só pode compensar prejuízos em DayTrades com Daytrades. O mesmo vale para prejuizos em operações não daytrades. Só podem ser compensadas com lucros em operações não daytrades.
4. Você pode compensar prejuízos de qualquer mercado com qualquer mercado (opções e ações, por exemplo). Só não pode misturar o tipo de operação (daytrade e não daytrade).
5. ANTES de apurar seus lucros não esqueça de descontar os custos como corretagem e emolumentos!
6. Em operações daytrade existe 1% de alíquota de IRRF, ele poderá ser deduzido do imposto incidente sobre os ganhos líquidos do mês. Você também pode usar o IRRF para compensar com o IR dos meses seguintes.
7. Ao término do ano, se houver saldo de imposto retido na fonte a compensar, fica facultado à pessoa física ou à pessoa jurídica isenta ou optante solicitar restituição.

Mais informações:

1. Guia Rapido para imposto de renda e ações
2. Guia de preenchimento DARF
3. Bovespa

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É importante estabelecermos um percentual que investiremos em renda variável e, consequentemente, o resto investimos em renda fixa. Desse modo, após um longo período de alta, nosso método nos “obriga” a tirar um pouco de nossos lucros e investí-los em renda fixa, balanceando nossa carteira novamente. Isso é muito bom, pois quando a correção chegar, sofreremos muito menos do que se nosso capital estivesse muito acumulado na renda varíavel. É uma ótima forma de se proteger.

Quanto destinar para Renda Variável?

Essa é uma dúvida muito comum nos investidores. Porém, só quem pode responder essa questão é o próprio investidor. Tudo depende, principalmente, de quanto é sua tolerância ao risco. Alguns especialistas dizem que a resposta para essa pergunta está na seguinte equação:

100 – (sua idade) = percentual que você pode investir na renda variável

Logo, uma pessoa de 20 anos de idade, pode “arriscar” 80% de seu capital na renda varíavel. Ao longo dos anos, é saudavel ir reavaliando sua carteira e fazendo reajustes necessários. O mais importante é estar tranquilo quanto a porcentagem alocada na renda variável.

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Nele o investidor mantém, de forma organizada, um registro de todas as suas movimentações. Um exemplo do que é anotado no diário:

• Tipo de operação (compra/venda)
• Motivo da operação

Descreva os motivos da compra e da venda. Por que você acha que irá subir/cair? Se não souber responder essa pergunta não entre no trade!

• Objetivo do trade

Quando você irá realizar os lucros? No próximo suporte? Irá mover o stop gradativamente?

• Stop de Proteção

Em que ponto você irá posicionar o stop de proteção para que você saia da operação se o trade não fluir com o esperado?

• Gráfico no início da operação

Depois que a operação é concluída adicionam-se mais dados, tais como:

• Gráfico atualizado

• Comentários referentes a análise feita anteriormente

Caso o trade tenha terminado no top de proteção, o que deu errado?

Caso o trade tenha fluido corretamente, o cálculo do objetivo foi correto?

• Como o trade fluiu?

Você pode adicionar qualquer outro tipo de comentário ao seu diário. Quanto mais completo melhor.

Porque é importante?

Manter um diário de trades é importante, pois nos ajuda a avaliar melhor nossos métodos. Com um registro fiel de nossas operações podemos saber em que ponto estamos errando em nossas análises.

Além disso, anotar objetivo e stops ajuda a manter o controle sobre o trade. É importante que tais pontos não sejam modificados depois que o trade comece. Principalmente o stop de proteção. Se por acaso o trade não estiver fluindo como o esperado, caia fora no ponto que você estipulou no início.

Você só deve mexer os stops de proteção no sentido do trade. Subindo em operações de compra e descendo em operações de venda.

Lembre-se: o mais importante de tudo é operar livre de sentimentos como o medo e a ganância.

Você tem o costume de manter um registro de suas operações? O que mais você adiciona no diário? Comente no post seus métodos para que possamos discutí-los, toda sugestão é bem-vinda!

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Ele diz que todo o operador de mercado de sucesso deve dominar três componentes essenciais:

• Uma boa psicologia individual

É preciso conhecer e dominar seus demônios interiores. O investidor de sucesso não pode se deixar levar pelos sentimentos. É preciso agir com lógica e frieza para conseguir sobreviver no mercado. Sentimentos como ganância e medo irão fazê-lo ir contra seu plano inicial.

• Um sistema de negociação lógico

Todo o operador de sucesso possui um método lógico de análise do mercado. Através desse método o investidor sabe quando comprar, quando vender e, até mesmo, quando ficar líquido.

Um método fidedigno, reprodutível e confiável é essencial para a sobrevivência no mercado.

• Um bom plano de gestão de dinheiro

Todos erramos. Nenhum método de negociação é livre de falhas e funciona 100% do tempo. Um plano de gestão de dinheiro é importante para garantir que nossos erros não irão acabar com nossas contas de investimento. É preciso conhecer a si mesmo e elaborar seu plano de gestão de dinheiro. Um exemplo é não arriscar mais que 2% do capital total em um trade. Desse modo você garante que, mesmo que erre, seu erro não será grande o suficiente para te obrigar a parar de operar.

Trabalhando no desenvolvimento desses três pilares o operador tem tudo para ser um vencedor e sobreviver no mercado.

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No momento nos encontramos no mercado Bear (Urso), que ocorre quando o mercado cai mais de 15% de seu último topo. Já o mercado Bull (Touro) ocorre quando os preços tem subidas superiores a 50% em relação ao último fundo.

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