Esse mês o Instituto Nacional de Investidores publicou um excelente informativo, cujo tema é o seguinte:

“Um recém formado em engenharia consegue seu primeiro emprego na área em 02/1/1996 e resolve investir nas ações ON da VALE, por influência de seu avô. Veja, na crônica a seguir, o que aconteceu pelo caminho.”

A leitura é extremamente interessante e útil. Mostra as vantagens do pensamento no longo prazo e a importância de criar e manter o hábito de investir mensalmente.

Vale lembrar que a história é apenas um exemplo e os rendimentos passados não garantem rendimentos futuros. É provavel que o personagem da crônica teria um melhor rendimento se tivesse diversificado sua carteira, por exemplo.

Salvo essas observações, o texto é de leitura rápida e recomendado a todos os investidores.

Leia o Informativo INI de Janeiro de 2009.

Mais informações:

1. Guia Rapido para imposto de renda e ações
2. Guia de preenchimento DARF
3. Bovespa

Em tempos de crise é hora de avaliar como nosso capital está investido. Muitas pessoas, durante os seguidos anos de alta da Bovespa esqueceram de realocar parte de seus investimentos na renda fixa e acabaram sofendo muito com a queda dos últimos meses. Para essas pessoas pode não ser uma boa hora de realocar, amargando prejuízo.

É importante estabelecermos um percentual que investiremos em renda variável e, consequentemente, o resto investimos em renda fixa. Desse modo, após um longo período de alta, nosso método nos “obriga” a tirar um pouco de nossos lucros e investí-los em renda fixa, balanceando nossa carteira novamente. Isso é muito bom, pois quando a correção chegar, sofreremos muito menos do que se nosso capital estivesse muito acumulado na renda varíavel. É uma ótima forma de se proteger.

Quanto destinar para Renda Variável?

Essa é uma dúvida muito comum nos investidores. Porém, só quem pode responder essa questão é o próprio investidor. Tudo depende, principalmente, de quanto é sua tolerância ao risco. Alguns especialistas dizem que a resposta para essa pergunta está na seguinte equação:

100 – (sua idade) = percentual que você pode investir na renda variável

Logo, uma pessoa de 20 anos de idade, pode “arriscar” 80% de seu capital na renda varíavel. Ao longo dos anos, é saudavel ir reavaliando sua carteira e fazendo reajustes necessários. O mais importante é estar tranquilo quanto a porcentagem alocada na renda variável.

Todo operador de mercado (trader) de sucesso mantém um registro de todas as suas operações. Esse registro é conhecido como o “Diário de Trades”.

Nele o investidor mantém, de forma organizada, um registro de todas as suas movimentações. Um exemplo do que é anotado no diário:

• Tipo de operação (compra/venda)
• Motivo da operação

Descreva os motivos da compra e da venda. Por que você acha que irá subir/cair? Se não souber responder essa pergunta não entre no trade!

• Objetivo do trade

Quando você irá realizar os lucros? No próximo suporte? Irá mover o stop gradativamente?

• Stop de Proteção

Em que ponto você irá posicionar o stop de proteção para que você saia da operação se o trade não fluir com o esperado?

• Gráfico no início da operação

Depois que a operação é concluída adicionam-se mais dados, tais como:

• Gráfico atualizado

• Comentários referentes a análise feita anteriormente

Caso o trade tenha terminado no top de proteção, o que deu errado?

Caso o trade tenha fluido corretamente, o cálculo do objetivo foi correto?

• Como o trade fluiu?

Você pode adicionar qualquer outro tipo de comentário ao seu diário. Quanto mais completo melhor.

Porque é importante?

Manter um diário de trades é importante, pois nos ajuda a avaliar melhor nossos métodos. Com um registro fiel de nossas operações podemos saber em que ponto estamos errando em nossas análises.

Além disso, anotar objetivo e stops ajuda a manter o controle sobre o trade. É importante que tais pontos não sejam modificados depois que o trade comece. Principalmente o stop de proteção. Se por acaso o trade não estiver fluindo como o esperado, caia fora no ponto que você estipulou no início.

Você só deve mexer os stops de proteção no sentido do trade. Subindo em operações de compra e descendo em operações de venda.

Lembre-se: o mais importante de tudo é operar livre de sentimentos como o medo e a ganância.

Você tem o costume de manter um registro de suas operações? O que mais você adiciona no diário? Comente no post seus métodos para que possamos discutí-los, toda sugestão é bem-vinda!

Lendo o livro “Como se transformar em um operador e investidor de sucesso”, de Alexander Elder, me deparei com um ponto muito interessante.

Ele diz que todo o operador de mercado de sucesso deve dominar três componentes essenciais:

• Uma boa psicologia individual

É preciso conhecer e dominar seus demônios interiores. O investidor de sucesso não pode se deixar levar pelos sentimentos. É preciso agir com lógica e frieza para conseguir sobreviver no mercado. Sentimentos como ganância e medo irão fazê-lo ir contra seu plano inicial.

• Um sistema de negociação lógico

Todo o operador de sucesso possui um método lógico de análise do mercado. Através desse método o investidor sabe quando comprar, quando vender e, até mesmo, quando ficar líquido.

Um método fidedigno, reprodutível e confiável é essencial para a sobrevivência no mercado.

• Um bom plano de gestão de dinheiro

Todos erramos. Nenhum método de negociação é livre de falhas e funciona 100% do tempo. Um plano de gestão de dinheiro é importante para garantir que nossos erros não irão acabar com nossas contas de investimento. É preciso conhecer a si mesmo e elaborar seu plano de gestão de dinheiro. Um exemplo é não arriscar mais que 2% do capital total em um trade. Desse modo você garante que, mesmo que erre, seu erro não será grande o suficiente para te obrigar a parar de operar.

Trabalhando no desenvolvimento desses três pilares o operador tem tudo para ser um vencedor e sobreviver no mercado.